Pháp luật quy định rất rõ về việc tự ý in sao kê tài khoản ngân hàng của người khác và làm lộ sao kê khi chưa được sự đồng ý của chủ tài khoản.
Thông tin với PV Gia Đình Mới, luật sư Thu Hạnh (Công ty Luật TNHH Link & Partners, Hà Nội) cho biết, trường hợp cá nhân không được đồng ý của chủ tài khoản mà tự ý sao kê tài khoản ngân hàng của người đó có thể bị xử phạt vi phạm hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định của pháp luật.
Xử phạt vi phạm hành chính:
Căn cứ Điều 84 Nghị định 15/2020/NĐ-CP của Chính Phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực bưu chính, viễn thông, tần số vô tuyến điện, công nghệ thông tin và giao dịch điện tử:
“2. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng đối với một trong các hành vi sau:
Truy cứu trách nhiệm hình sự:
Theo quy định tại điều 288 Bộ luật hinh sự 2015 quy định về tội đưa hoặc sử dụng trái phép thông tin mạng máy tính, mạng viễn thông:
“1. Người nào thực hiện một trong các hành vi sau đây, thu lợi bất chính từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng hoặc gây thiệt hại từ 100.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng hoặc gây dư luận xấu làm giảm uy tín của cơ quan, tổ chức, cá nhân, thì bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc bị phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm:
đ) Xâm phạm bí mật cá nhân dẫn đến người bị xâm phạm tự sát;
Tường hợp nào được sao kê tài khoản ngân hàng của người khác?
Theo Điều 14 Luật Các tổ chức tín dụng 2010 quy định về Bảo mật thông tin:
“2. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải bảo đảm bí mật thông tin liên quan đến tài khoản, tiền gửi, tài sản gửi và các giao dịch của khách hàng tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Như vậy, chỉ khi có sự đồng ý của Khách hàng hoặc có yêu cầu của một số cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định tại Điều 10 Nghị định 117/2018/NĐ-CP quy định về việc giữ bí mật, cung cấp thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng, ngân hàng nước ngoài thì Ngân hàng mới được phép cung cấp thông tin về các giao dịch vủa Khách hàng (sao kê ngân hàng).
Có thể kể đến một số cơ quan nhà nước theo quy định tại Điều 10 Nghị định 117/2018/NĐ-CP được phép yêu cầu cung cấp thông tin như sau: “Tổng Thanh tra Chính phủ, Phó Tổng Thanh tra Chính phủ; Chánh Thanh tra, Phó Chánh Thanh tra bộ; Chánh Thanh tra, Phó Chánh Thanh tra tỉnh; Chánh Thanh tra, Phó Chánh Thanh tra sở; Tổng Kiểm toán nhà nước, Phó Tổng Kiểm toán nhà nước; Viện trưởng, Phó Viện trưởng, Kiểm sát viên của Viện kiểm sát nhân dân các cấp; Chánh án, Phó Chánh án, Thẩm phán, Thẩm tra viên Tòa án nhân dân tối cao, Tòa án nhân dân cấp cao, Tòa án nhân dân tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương, Tòa án nhân dân huyện, quận, thị xã, tỉnh và tương đương; Thủ trưởng, Phó Thủ trưởng, điều tra viên các cơ quan điều tra trong hệ thống cơ quan điều tra;…. và một số cơ quan khác”.
Như vậy, đối với các cá nhân, tổ chức không được sự cho phép của Khách hàng hoặc không thuộc trường hợp theo yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định tại Luật các tổ chức tín dụng 2010 thì không được phép sao kê tài khoản ngân hàng của người khác.